关于下发《金融稽核检查处罚规定》的通知
中国人民建设银行
关于下发《金融稽核检查处罚规定》的通知
中国人民建设银行
中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、中国人民保险公司、交通银行、中信实业银行，人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行：
为增强执行国家金融法律、法规及政策的严肃性，对违反金融法律、法规及政策的行为进行必要的制裁，并确定统一的处罚程序及标准，现将《金融稽核检查处罚规定》发给你们，望遵照执行。对执行中遇到的问题，请及时报告我们。
附件：金融稽核检查处罚规定
第一条 为了监督各类金融机构及有关人员严格执行国家的金融法律、法规及政策，维护金融秩序，促进金融体制改革和社会主义经济建设健康发展，特制定本规定。
第二条 本规定适用于中国人民银行及其分支机构对各类银行、保险公司、其他金融机构以及从事金融业务的部门违反金融法律、法规及政策的行为实行处罚。
第三条 各级人民银行对违反金融法规的单位、单位负责人和直接责任人，有权依照本规定进行行政处罚和向金融系统监察部门提出行政处分建议。
第四条 对于违反金融法律、法规及政策的金融机构，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列行政处罚：
（一）通报批评；
（二）罚息；
（三）罚款；
（四）没收非法所得；
（五）冻结存款；
（六）提前收回贷款；
（七）责令限期纠正或停止部分业务；
（八）停业整顿；
（九）吊销《经营金融业务许可证》。
以上处罚可以并处。
第五条 对于违反金融法规的单位负责人和直接责任人，可根据情节轻重给予行政处罚或建议给予行政处分。
第六条 行政处罚由进行稽核检查的人民银行做出决定，并监督执行；行政处分由监察部门依据政纪处分的有关规定办理。
第七条 占用属于人民银行运用的存款和擅自欠缴应向人民银行缴存的存款准备金的，应追缴同额存款及应收利息，并对该单位负责人和直接责任人处以占本人月基本工资额20％至80％的罚款。
第八条 为抬高贷款基数而突击发放贷款或有意占用联行汇差资金扩大贷款规模的，责令限期纠正，并扣减专业银行总行当年或次年该项贷款的同额贷款规模，凡企业未申请而银行主动发放的贷款，或企业要求归还而银行拒不收回的贷款，利息予以没收。其中期限内纠正的，可在利息
科目中冲退；逾期纠正的，要从该行利润留成的“三项基金”中退赔企业，不准进入成本。
第九条 凡未经批准，擅自扩大指令性计划贷款规模，责令其限期收回超计划发放的贷款，未收回前不准发放新贷款，并给予通报批评；建议对单位负责人和直接责任人处以警告直到记大过处分；造成严重后果的，处以降级直至撤职处分。
第十条 用固定资产贷款支持计划外固定资产投资项目或用流动资金贷款、短期拆借资金发放固定资产贷款或用贷款支持自筹基建的，除给予通报批评外，按实际贷款金额、期限和利率收缴所得全部利息，并建议对单位负责人和直接责任人给予记大过直至撤职的处分。
第十一条 自1986年以来，在一个项目贷款中逾期一年以上的贷款占该项目贷款余额60％以上的，责令其停办此项目贷款业务，并限期清理收回逾期贷款，建议对单位或部门负责人处以记大过直至撤职的处分；占该项目贷款余额30％至60％的，对单位和部门负责人处以记过
直至降职的处分。
第十二条 超越业务范围吸收存款、超计划发放贷款、擅自挪用保险准备金的，责令其限期纠正，并按违法金额每天处以万分之五的罚息。
第十三条 吸收不属于储蓄存款范围的公款，责令限期清理，并按金额每天处以万分之五的罚息；代办储蓄部门（含邮政储蓄）吸收不属于储蓄存款范围的公款（含邮政汇兑资金），除按金额每天处以万分之五罚息外，还要追回向银行收取的利息和手续费。
第十四条 违反同业拆借规定的最高拆进限额、拆进资金用途和最长期限的，责令其限期纠正，按违法金额每天处以万分之五罚息。
第十五条 未经人民银行批准擅自发行或代理发行债券、股票以及用信贷资金购买债券的，责令其停办，限期清退，并处以不超过违法金额万分之五的罚款；建议对单位负责人和直接责任人处以记过直至降职的处分。
凡违反规定分发红利和股息的，对超过部分予以没收。
第十六条 违反人民银行利率政策的，责令其纠正；并予以通报批评；对于因提高或降低利率而获取的经济收入予以没收。建议对单位负责人处以警告直至记大过的处分；由于提高利率而吸收的存款，做好存款准备金，缴存人民银行。
第十七条 不按照存款人（单位）委托及时保证支付划拨存款、汇出汇款和解付汇款的，每天按金额的万分之五处以罚款，建议对单位负责人和直接责任人处以记大过直至撤职的处分。
第十八条 私自动用银行库款、营业款、金银、外币、有价证券和用非法手段骗取存款、利息、汇款、联行资金、信贷资金，构成犯罪的司法机关追究刑事责任；未构成犯罪的除追回赃款外，按违法金额万分之五以下处以罚款，建议处以警告直至开除的处分。
第十九条 对于以权谋私、以贷谋私、以赔谋私或由于严重官僚主义造成资金损失浪费的，除追缴非法所得外，建议视情节轻重给予责任人记大过直至开除的处分。
第二十条 凡非法支付或收取“回扣”、“好处费”的单位和个人，收取的“回扣”、“好处费”要全部上缴。对得到“回扣”、“好处费”的个人，除追回“回扣”、“好处费”外，要视情节轻重，比照《国家行政机关工作人员贪污贿赂行政处分暂行规定》处理。
第二十一条 凡不顾大局，不执行国务院及中国人民银行文件规定的单位，要限期纠正，并要予以通报批评。情节严重，造成不良后果的，对单位负责人和有关责任人处以记大过直至撤职的处分。
第二十二条 有下列情形之一者，应从重处罚（一）抗拒稽核检查的；（二）明知故犯的；（三）违章不纠、屡查屡犯的；（四）毁灭证据的；（五）拒不纠正错误的；（六）领导人员指使他人违反金融法规的；（七）嫁祸于人，打击报复的。
第二十三条 有下列情形之一者，可以从轻处罚或免予处罚。（一）稽核部门检查后认真检查错误并及时纠正的；（二）情节轻微的；（三）自己主动查出并及时纠正的；（四）本单位抵制无效，被迫执行的。
第二十四条 同时查出两种以上违反金融法规行为的，应当分别给予处罚，并按照其中较重的行为给予行政处分。
第二十五条 被处罚单位应在接到处罚决定通知书之日起十五日内，将执行情况报告稽核检查行。
第二十六条 被处以罚没款的单位，应主动交纳。对不主动交纳的由稽核检查派出行开出扣款通知书，从其开户银行帐户中强行扣款。除本办法中另有规定外，均在利润留成的“三项基金”中支付。对个人的罚款，由所在单位从本人工资中扣缴。
第二十七条 稽核检查行罚没的款项，一律列为营业外收入科目。
第二十八条 被稽核检查的单位和个人对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定通知书之日起15日内，向决定处罚行的上一级银行申请复查，上一级银行应当在接到申请后30日内进行复查。复查期间，处罚决定应当执行。
第二十九条 各级人民银行在业务活动中，有违反金融法规行为的，也应按照规定给予处罚。
各级人民银行的负责人和稽核人员，知情不报和虚报情况以及徇私舞弊的，应按规定严肃处理。
第三十条 本规定自发布之日起实施，由中国人民银行负责解释。
1989年5月5日
淄博市结核病防治管理办法（2004年修正）
山东省淄博市人民政府
淄博市结核病防治管理办法（2004年修正）
（2000年12月5日淄博市人民政府令第16号公布 根据2004年6月14日淄博市人民政府令第43号公布，自2004年8月1日起施行的《淄博市人民政府关于修改〈淄博市妇幼保健保偿管理办法〉等15件市政府规章的决定》修订）
第一章 总则
第一条 为预防、控制结核病的发生与流行，保障人民身体健康，根据《中华人民共和国传染病防治法》，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本市行政区域内的单位和个人，均应遵守本办法。
第三条 各级人民政府应当加强对结核病防治工作的领导，制定结核病防治规划，并组织实施。
第四条 市、区县卫生行政部门是本行政区域内结核病防治工作的主管部门，其所属的疾病预防控制机构负责结核病防治的业务管理。
第五条 新闻出版、广播电视、教育等部门以及医疗卫生机构，应当按照各自职责做好结核病防治的宣传教育工作，普及结核病防治知识。
第六条 对在结核病防治工作中做出显著成绩的单位和个人，由市、区县人民政府或者卫生行政部门给予表彰和奖励。
第二章 预防接种
第七条 市、区县疾病预防控制机构负责卡介苗接种工作的组织实施。
第八条 负责新生儿接生的医疗单位，应当在新生儿出生24小时内为其接种卡介苗，因特殊情况未接种的，应当在3个月内到区县疾病预防控制机构指定的接种点补种。接种后应当填写预防接种证。未接种的，不得填写接种证。
接种卡介苗，应当按照国家规定的免疫程序进行。
第九条 负责卡介苗接种的人员，应当严格遵守国家规定的操作规程，并接受疾病预防控制机构的业务指导。
第十条 接种单位完成卡介苗接种后，应当填写《卡介苗接种登记表》，按规定统计上报。
第十一条 接种卡介苗发生差错和异常反应时，接种单位应当立即采取抢救治疗措施，同时报当地预防接种异常反应诊断鉴定组织认定，并按规定逐级上报。
第三章 疫情管理与诊治
第十二条 市、区县卫生行政部门应当加强基层结核病防治网络的组织建设，并充分利用现有的预防保健网络，加强结核病防治工作。
第十三条 疾病预防控制机构应当有计划地对本地区结核病疫情进行流行病学调查。对结核病高发或者发生暴发流行的地区和单位，应当组织健康查体，查清传染源，有关单位应当予以配合。
第十四条 医疗卫生机构对初诊的肺结核或者疑似肺结核病人，城镇于12小时内、农村于24小时内，向病人居住地疾病预防控制机构报疫情卡，同时将病人转至疾病预防控制机构进行确诊、登记、报告和治疗管理。
第十五条 肺结核病人一经发现，应当及时进行治疗，由所在区县疾病预防控制机构实施全程督导管理或者强化期督导管理。对需要住院治疗的，应当转至市结核病专科医院治疗。其他医疗机构不得截留和收治肺结核病人。
第十六条 市结核病专科医院，对住院治疗的肺结核病人，在其出院时应当将治疗结果报告其居住地疾病预防控制机构。未愈出院的病人应当转至居住地疾病预防控制机构继续治疗。
第四章 控制传染
第十七条 肺结核病人应当避免传播或者可能传播结核病的行为，主动配合疾病预防控制机构进行治疗和管理。
第十八条 患有传染性肺结核的病人，治愈前不得从事下列职业：
（一）食品、餐饮、药品、化妆品生产经营；
（二）教育工作；
（三）旅馆、理发美容行业；
（四）国务院卫生行政部门规定不得从事的其他行业。
第十九条 本办法第十八条规定的从业人员和传染性肺结核病人的家属及其密切接触者，应当按照国家规定，接受疾病预防控制机构组织的预防性结核病体检。
第二十条 疾病预防控制机构、医疗卫生单位和肺结核病人，应当按规定对结核菌污染的场所、污水、痰液、排泄物、废弃的结核菌培养基，进行消毒处理。
第五章 罚则
第二十一条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由卫生行政部门责令限期改正，并视情节轻重，处以罚款；对主要负责人和直接责任人由所在单位或者上级机关给予行政处分：
（一）结核病高发和暴发流行的单位，不配合或者拒绝结核病查体及查清污染源的，处以责任者500元以下、责任单位2000元以上1万元以下罚款；
（二）医疗单位对发现的肺结核病人不报告、不转诊、擅自收治的，按每个病人处以责任者300元、单位500元以上2000元以下罚款；因治疗不当给患者造成损失的，应当依法予以赔偿；
（三）违反本办法第十八条规定，准许结核病人从事易使传染病扩散工作的，处以责任单位5000元以下罚款。
第二十二条 当事人认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议或者向人民法院起诉。
第二十三条 卫生行政部门、疾病预防控制机构及其工作人员，玩忽职守，滥用职权，徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附则
第二十四条 本办法自2001年1月1日起施行。
